这是一个很好的时间是一个骗子。如果你想窃取数百、数千甚至数百万美元,你不必抢一个老妇人的钱包在街上或竖起一个银行。今天的科技犯罪从加油站脱脂信用卡号码或发送“钓鱼”邮件冒充银行窃取账号。他们从舒适的电脑。
一个最新的网络犯罪的趋势,一份报告显示来自美国金融犯罪调查合作局(FinCEN)是使用集资”网站Kickstarter, Indiegogo和GoFundMe排水偷了信用卡,洗钱,甚至恐怖分子提供资金。
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不是你的典型的“Scampaign”
集资”网站已经对可疑活动的肥沃土壤。一些所谓的“scampaigns”开始合法,但然后迅速南。美国联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)最近追的人Kickstarter筹集了122000美元资助一个新的游戏,但最终取消项目和使用现金和开始一个新的业务。
其他群体集资诈骗直接令人沮丧。一个爱荷华州女人骗取她的小镇邻居数千美元声称她5岁的女儿得了癌症。女孩是非常健康,但这并未阻止妈妈从页面设置Go新利国际网站品牌官网FundMe痛彻心扉的恳求和照片的年轻女孩拥抱填充动物玩具。啊。
有组织的网络犯罪
但这些简单的群体集资诈骗是孩子们的游戏使用的复杂的方法相比,国际犯罪集团和恐怖组织。在过去的五年里,网络罪犯集资”网站用来洗黑钱近2800万美元。和那些只是案件的关注金融犯罪调查合作局(FinCEN)。数以百万计的美元被盗在网络计划可能未被发现。
当一个美国银行或其他金融机构的旗帜作为可疑交易,这是法律规定发行FinCEN可疑活动报告(SAR)。根据FinCEN,比2013年增长了171%到2015年的“非典”,包括集资”作为所谓的犯罪计划的一部分。
的诀窍
“洗钱”位列榜首的可疑活动报告与集资”网站。
偷来的信用卡号码,例如,只有有用如果你能将所有的信用转换成现金。集资”网站,事实证明,提供完美的洗钱的平台。刑事启动一个假的集资”运动,然后使自己捐款使用偷来的信用卡号码。快速移动,以避免检测,骗子可以现金集资”帐户之前任何人捕获风能的骗局。
一个扭曲的方法是启动一大堆小群体集资活动同时使用假名字和假的IP地址。同样,运动用偷来的信用卡资助,但个体数量足够低,以避免仔细推敲。
在高度复杂的操作中,群体集资诈骗还加上很多其他的牵制战术“层”或“结构”金融交易的方式避免检测。
在一个案例中,FinCEN捕获风能的外国实体收集基金通过多国现金存款,外国支票,存款集资”网站连接大量的钱“高风险国家,”可能为恐怖分子。
谁政策集资”网站?
Kickstarter棋盘游戏讨价还价的起诉,联邦贸易委员会宣布其有意追求个案的群体集资诈骗。较大的问题,金融犯罪律师克里斯汀Duhaime表示,集资”网站不相同的监管义务报告可疑活动像一个经纪人或银行。
风险”这是一个完全开放的领域,我们不知道是什么类型的人正在资助这些活动,或更重要的是,为了什么目的,”在电话采访中说Duhaime温哥华从她的办公室。“这就是滥用的空间,有些消费者保护问题真的需要解决。”
现在,三思而后行投资100美元来资助Kickstarter制造的活动世界上最大的下体弹力护身。技术上是合法的,但它是一个犯罪浪费钱。
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