18新利最新登入国际银行业如何运作

奥黛丽·陶图和汤姆·汉克斯在2006年的电影《达芬奇密码》中发现了瑞士银行的冒险和阴谋。"width=
奥黛丽·陶图和汤姆·汉克斯在2006年的电影《达芬奇密码》中在一家瑞士银行发现了冒险和阴谋。
瓦莱里·Hache /法新社/盖蒂图片社

你可能听说过离岸银行账户和瑞士银行账户.你可能听说过,在这些外国银行投资中会发现巨大的财富。但这些深奥的银行业机遇到底有什么特别之处呢?

一个国际银行是一家向外国客户提供支付账户和贷款机会等金融服务的金融实体。这些外国客户可以是个人,也可以是公司,尽管每家国际银行都有自己的政策,列出了与谁开展业务。

广告

根据OCRA Worldwide(一个将个人和公司与国际银行相匹配的组织)的说法,国际银行倾向于为公司和相当富有的个人提供服务,即拥有10万美元并还在增加的人[来源:OCRA]。但许多国际银行,尤其是瑞士银行,对任何收入阶层的客户敞开大门[来源:Obringer]。

企业与国际银行做生意是为了帮助促进国际业务,而国际业务的复杂性可能是相当昂贵的。

个人与国际银行合作的原因有很多,包括避税,这可能是你听到最多的关于离岸银行的术语。避税并不一定是非法的,正如你将在接下来的页面学到的。但国际银行业还有很多其他危险。

首先,我们来看看国际银行业的一些原因。

广告

国际银行业务的原因

离岸银行业务并不是开曼群岛发生的唯一一件糟糕的事情。Rene Heedegaard收到了一条从小偷那里找到的开曼鳄。"width=
离岸银行业务并不是开曼群岛发生的唯一一件糟糕的事情。Rene Heedegaard收到了一条从小偷那里找到的开曼鳄。
玛莉特•Hommedal /法新社/盖蒂图片社

个人和公司进行国际银行业务的原因有很多。世界各地的许多人使用国际银行来保护他们的资金不受本国资金的影响收入而且遗产税.许多银行的总部都设在所得税和遗产税较低或没有的国家,如开曼群岛、伯利兹、巴拿马和马恩岛。但你不能把你的收入放在伯利兹而不交税。客户必须报告他们的收入,并与他们的银行合作,以确保避税不会变成逃税。

有些人利用国际银行投资于蓬勃发展的国家和发展中国家的经济,就像他们可能投资于国内公司或公司一样房地产合资公司。

广告

许多富人将他们的财富存放在离岸银行和其他实体中,以避免诉讼。这并不意味着这些人是罪犯;他们只是想避免因为突然、意外或掠夺性的诉讼而失去每一分钱。

由于国际银行在国际市场上借贷,它们受国内市场的影响较小利率波动.例如,当铂金夫妇想要避免本国利率下降时,他们可能会做的一件事就是把钱转到一家国际银行。

此外,一些外资银行可能提供更好的服务利率相比国内银行,为客户提供了一个赚钱的机会。

国际银行还使拥有国际业务的公司更容易在世界各地开展业务。

首先,该公司不需要在世界各地设立100万个不同的银行账户,然后在银行之间进行交易时等待收款。

此外,国际银行提供许多金融服务,以促进国际贸易。除了为在其他国家有员工和承包商的公司提供工资服务外,他们还提供信用证确保不同国家的公司相互支付商品和服务。它们还提供融资服务,为面临进出口产品高额成本的企业提供支持。

在信誉良好的国际银行开设账户的流程可能包括以下内容:

  • 银行会确认你的身份以及任何对你的钱有所有权的人的身份。
  • 就像一位好父亲一样,银行会询问你的意图。你为什么需要一个国际银行账户?什么你的业务做什么?
  • 银行会询问你存款的来源,尤其是大额存款。你哪来的7.56亿美元,儿子?希望不是在罗马市中心的抢劫案中。
  • 银行会要求你提供推荐信。你是个有信誉的个人或公司吗?
  • 银行会分析你作为客户的风险有多大。18新利最新登入你或你的公司能偿还贷款吗?
  • 【来源:OCRA

接下来,我们来看看国际银行业的风险。

广告

国际银行业的危害

在瑞士联合银行(Union Bank of Switzerland)因次级贷款而遭受巨大损失后,股东们把彼得•库勒尔(Peter Kurer)推到了瑞银的宝座上。"width=
在瑞士联合银行(Union Bank of Switzerland)因次级贷款而遭受巨大损失后,股东们把彼得•库勒尔(Peter Kurer)推到了瑞银的宝座上。
法布里斯·科里尼/法新社/盖蒂图片社

国际银行业存在一些危险:

这家银行所在的国家是否正处于内战或经济崩溃的边缘?银行是否在一个因腐败而臭名昭著的国家?把钱放在远离火堆的地方。

广告

这家银行以效率和聪明著称吗投资或者对穷人客户服务联邦救助呢?同样,做足功课。

就像国内的一样货币可以改变价值外汇也是如此。如果你把钱投资在一家外国银行,然后外币的价值暴跌,你就赔钱了。此外,如果你通过国际投资赚了一大笔钱,当你把钱转换成不那么繁荣的本国货币时,你的利润可能会大大减少。

为了解决这个问题,许多国际银行鼓励账户持有人将他们的钱存在有息账户和其他投资中。客户可以用他们在这些账户上赚到的钱在国外做生意。当货币汇率改善时,顾客可以带一些钱回家给太太或先生。

联邦存款保险公司FDIC不为外国银行提供保险,但可以为外国银行在美国的分支机构提供保险。如果你打算进行国际银行业务,请咨询银行所在国政府或其他实体提供的存款保险。

因为国际上对洗钱、恐怖主义及逃税在美国,许多国际银行都会密切关注你的账户活动。如果你快速地转移大量资金,你会引起危险信号。犯罪分子和恐怖分子喜欢通过国际银行洗钱,将他们的可疑资金通过外国账户转移,其中许多账户是匿名持有的,直到失去法律线索。

逃税者经常利用国际银行设立公司和信托,其唯一目的是隐藏资金并消除其与所有者的关系。如果国税局(Internal Revenue Service)等税务机构不能证明你拥有这笔钱,就不能对这笔钱征税。如果这些公司和信托公司不是合法的赚钱实体,那么你就参与了一个滥用避税(至少在美国法律上是这样)。美国国税局对参与虐待收容所的人处以非常严厉的处罚。在美国国税局(IRS)在“老板之子”(Son of Boss)滥用避税方案中提供的和解协议中,参与者在未偿还的纳税义务之外支付了高达未缴税款20%的罚款[来源:美国国税局]。

要小心与你有业务往来的离岸银行——不要在打击逃税、洗钱和恐怖主义的战争中成为附带损害。

如果您想了解更多关于国际银行业务和相关话题,您可以点击下一页的链接。

广告

更多信息18luck手机登录

相关的HowSt18新利最新登入uffWorks文章

更多优质链接

  • 国际清算银行。“国际银行业的信贷和流动性创造。”1979年11月。http://www.bis.org/publ/econ1.htm(访问日期:5/11/08)
  • Encyclopædia大英百科全书。“经济事务”。2008.大英百科全书在线。http://www.britannica.com/eb/article-231420(访问5月11日//08)
  • 猎人,布莱恩。《离岸金融中心:神话与现实》Forbes.com, 3/27/08。http://www.forbes.com/opinions/2008/03/26/caymans-hunter-banking-oped-cx_bhu_0327caymans.html(访问日期:5/11/08)
  • Investopedia。“苏黎世侏儒”http://www.investopedia.com/terms/g/gnomesofzurich.asp(访问5/12/08)
  • Investopedia。“国际银行贷款(IBF)”http://www.investopedia.com/terms/i/ibf.asp(访问日期:5/11/08)
  • 莫耶,莉兹,沙姆斯基,塔季扬娜。“世界顶级避税天堂。”《福布斯》,3/31/08。http://www.forbes.com/businessbillionaires/2008/03/28/taxes-wealth-banking-biz-billies-cx_lm_0331taxhavens.html(访问日期:5/11/08)
  • 奥布林格,李·安。《18新利最新登入瑞士银行账户是如何运作的》18新利最新登入东西是如何工作的。https://money.18新利最新登入howstuffworks.com/swiss-bank-account4.htm(访问日期:5/12/08)
  • OCRA全世界。“离岸银行业务介绍”http://www.ocra.com/services/offshore_banking01.asp?gclid=CJuY19XjnpMCFQVvFQodcHP93g(访问2008年5月11日)
  • OCRA全世界。“离岸银行账户开立程序和维护”http://www.ocra.com/services/offshore_banking03.asp?LeftFrameName=6&UseReferer=1&referer=offbank(访问2008年5月11日)
  • OCRA全世界。“选择离岸银行”http://www.ocra.com/services/offshore_banking02.asp?LeftFrameName=6&UseReferer=1&referer=offbank(访问2008年5月11日)
  • 彼得森国际经济研究所。“需要新的国际银行标准来应对全球银行业危机。”1997年4月18日基于莫里斯·戈德斯坦的《国际银行标准的案例》。http://www.iie.com/publications/newsreleases/newsrelease.cfm?id=31(访问日期:5/11/08)
  • Proffitt,艾米丽。“这里对国际银行服务的需求不断增长。”《商业杂志》(西北商业出版社,2007年11月8日)。访问FindArticles.com。http://findarticles.com/p/articles/mi_qa5289/is_/ai_n21271236(2008年5月11日访问)
  • 《时代》杂志。“苏黎世的侏儒。”1965年3月12日。http://www.time.com/time/magazine/article/0,9171,839415,00.html(访问日期:5/12/08)
  • 瓦乔维亚银行(Wachovia)。“货币风险管理/外汇。”http://www.wachovia.com/corp_inst/page/0,,7_19_208_1745,00.html(访问5/11/08)
  • Wachovia“结构化贸易融资”http://www.wachovia.com/corp_inst/page/0,,7_19_208_1748,00.html(访问5/11/08)
特色

广告

加载……
Baidu