18新利最新登入破产欺诈是如何工作的

的隐蔽资产是最常见的破产欺诈,包括近70%的所有情况下[来源:康奈尔大学法律研究所的信息18luck手机登录]。如果债务人不希望某一项销售支付债权人,他就离开了他的资产。同样,他可能隐藏通过欺诈性转移项目;例如,给别人暂时保持资产,就像前面的例子给你女儿你的钻石戒指和躺椅上。在这种情况下,你和你的女儿会破产欺诈的指控,如果她知道你想保护这些资产,向他们提供她的[来源:刑事辩护律师]。

破产欺诈的另一个快速发展的形式是“上访磨坊”犯下的人面临驱逐或丧失抵押品赎回权。这些骗局企业提供付费让你在家里或甚至可能要求你支付你抵押贷款给他们。但是一旦他们有你的钱,他们只是打开一个破产申请在你的名字,有时没有告诉你。而申请可以暂时停止驱逐或取消抵押品赎回权,如果你不加入破产,(可能因为你不知道它),你的案子将被驱逐或丧失抵押品赎回权的简历(来源:美国司法部(Department of Justice)]。

其他形式的破产欺诈包括以下[来源:康奈尔LII,刑事辩护律师]:

许多组织都在寻找破产欺诈行为。美国司法部(Department of Justice)的破产受托人计划(USTP)监督我们的系统和识别欺诈是关键的球员。在多个州,其主要目标是犯罪嫌疑人申请案件大量金钱,情况还会涉及有组织犯罪。疑似欺诈行为时,USTP通过细节到适当的美国律师和联邦调查局,主要调查机构。联邦调查局人员将开始面试人,审查财务文件。他们也可能使用秘密操作和电子监控收集证据[来源:美国联邦调查局]。

的国内收入署(IRS)也会留意破产欺诈,因为它通常是一个主要债权人当有人文件。2013年,例如,美国国税局开了28破产欺诈调查;12人最终宣判。除了美国国税局之外,还有90多破产欺诈/抵押贷款欺诈团体和专业小组行动试图嗅出犯罪活动的帮助下USTP[来源:美国司法部]。有时注册会计师等专业人士发现欺诈,;将近一半的破产欺诈推荐执法来自技巧,根据司法部检察长的办公室。

欺诈可以怀疑的原因很多:错误或遗漏在破产申请,申请在好几个州,转移资产前不久申请和躺宣誓。提交破产欺诈的人也经常补充犯罪如信用卡诈骗,身份盗窃,抵押贷款欺诈、洗钱和邮件和网络欺诈,所以发现一种可以导致发现的另一个[来源:美国联邦调查局]。

如果你怀疑有人提交破产欺诈,立即联系最近的美国受托人利用其办公室全国办事处定位器。

不认为破产欺诈行为的惩治。2014年,电视明星乔和特蕾莎修女Giudice被判处3.5年和15个月的监禁,分别为破产和贷款欺诈(他们从破产法庭认罪隐藏资产,躺在抵押贷款和贷款申请,等罪名)[来源:美国有线电视新闻网]。

和美国职业棒球大联盟的球员莱尼戴克斯特被判六个月半监狱和500小时的社区服务,不得不支付200000美元的赔偿后,他被判犯有欺诈行为。他的犯罪吗?2009年申请破产后,他从他的一个数百万美元的豪宅销售家居用品,加上棒球纪念品,将所得[来源:威尔逊]。

你是否进监狱取决于如果你的欺诈行为被视为民事或刑事行为。民事行为通常是小范围和涉及较少的欺骗。典型的处罚的损失是你的破产豁免和放电的没收的权利。这是什么意思?

当你申请破产,一些你的财产将免于诉讼,这意味着你可以保留物品。如果你的豁免带走,房地产现在可以卖给还清你的债权人。债务清偿的权利给你当你的破产程序。债务放电意味着你是无债一身轻;你的债权人不能把钱从你了。如果你的排放权利没收因为民事欺诈,债权人仍可以起诉你[来源:刑事辩护律师]。

更严厉的刑事欺诈行为的处罚。被指控犯罪,它必须证明你是知道和欺诈意图,歪曲事实材料。如果发生这种情况,你会面临联邦监禁五年,罚款250000美元。五年,顺便说一下,每个进攻。如果你犯了三个破产欺诈行为,你看15年的监狱。同样的好,可以征收/欺诈行为。如果你幸运的话,你可能只是放在缓刑[来源:康奈尔LII]。

与任何犯罪,那些提交破产欺诈并不是在真空中。他们的行为伤害他人。破产欺诈会怀疑任何人使用流程,包括诚实的公民。这推高了信用卡和贷款费用。它甚至可以提高我们的税[来源:联邦调查局]。和谁想要更高的税收?更好的支付你欠和充分利用你的新的开始。