10合理安全的另类投资

艺术可以是一个很好的投资,因为从历史上看,艺术市场的价格波动并不能反映传统股票的起伏债券。在20世纪下半叶,艺术的价值(基于梅摩艺术品指数),稳步增加平均每年10.5%[来源:总值]。18新利最新登入然而,虽然股票市场和艺术品市场通常不高峰,与此同时,艺术仍然经历自己的变化,可以使投资风险。例如,艺术品销售蓬勃发展在1980年代末期由于来自日本投资者的投资激增,又在2000年代中期[来源:Woliver]。但即使是繁荣的艺术市场无法逃脱2008年全球金融危机,尽管。市场经历了严重的衰退后的两年,以及[来源:Johansmeyer]。

购买绘画或雕塑的一些顶级画廊和拍卖行,投资者应该开始至少10000美元[来源:Johansmeyer]。但是买家可以用多少量进入市场(接近500美元或1000美元)如果他们愿意豪赌小,未发现的艺术家,或者更便宜的媒体喜欢摄影和光刻[来源:Woliver]。当然,艺术作为一种投资的很大的优势是,只要你买什么你欣赏,你可以享受它的美丽,即使你没有看到大的财务回报。

美酒的投资者希望能稳定长期回报每年6至15%[来源:瑞斯]。某些葡萄酒的价格,和美酒一般来说,每年的波动。但最受欢迎的葡萄园的葡萄酒和葡萄酒的价格往往会增加最终的供应变得稀缺[来源:Opdyke]。葡萄酒鉴赏家和收藏家们是出了名的挑剔,因此投资者需要时时关注的诸如葡萄酒会使好的投资。葡萄酒从法国的波尔多地区和其他地区提供更可靠的回报,因为他们之间珍贵的收藏家,但许多勃艮第葡萄酒,意大利的超级托斯卡纳人,西班牙红酒和加州的崇拜赤霞珠也使好的投资[来源:Opdyke]。也有服务Wineprices.com跟踪葡萄酒价格单独和聚合。

即使有一些最昂贵的葡萄酒,你必须投资大量可观的回报。和酒必须存储在一个温控环境保持在最佳状态。拍卖的买家可以告诉如果葡萄酒储存不当[来源:Gobel]。瓶子应该储存在温度55 - 58度(12.7和14.4摄氏度),60 - 75%相对的湿度【来源:Opdyke]。葡萄酒冷却器可以购买商业几千美元,但也有公司,将为您储存葡萄酒。最后,投资者应该确保他们的收藏,并保持谨慎购买记录,以满足挑剔拍卖买家[来源:Opdyke]。

有两种类型的硬币购买时要考虑货币用于投资目的。铸造的金币是国家政府,通常黄金。例子包括美国黄金鹰,南非克鲁格金币和澳大利亚金块[来源:金融网]。这些硬币是无法收回的,因为他们不获得从他们的稀缺价值。他们可以通过著名的黄金交易商买卖价格相对接近黄金的商品价格。(硬币将标记的价格当你购买它时,标记下来当你卖掉它自黄金经销商需要,他们在交易中获利(来源:Picerno]。)在2010年末和2011年初,高性能黄金每盎司黄金价格的一个合理安全的投资。

第二种类型的硬币用于投资收藏或钱币的硬币。这些硬币是价值,而不是为自己的体重在贵金属,但因为他们的稀缺。受欢迎的收藏硬币包括摩根美元,自由行走一半美元和某些野牛镍币。许多因素可能影响价值的一个特定的硬币,包括条件18新利最新登入,薄荷标记的问题。薄荷条件比硬币硬币总是更有价值,严重磨损的[来源:硬币的世界]。某些年的硬币铸造较少,使他们更罕见的和有价值的(来源:世界硬币)。例如,一些1918/7-D水牛镍币价值可能高达285000美元,因为硬币都印有加盖新日期于1917死后的印象是1918中心[来源:pcg]。

在钱币市场,最罕见的硬币往往提供巨额回报(一年100%以上的价值),而更多略微罕见的硬币只提供适度回报(有时一年低至0%)[来源:呈递]。与任何投资金币,找一个经销商有良好的声誉和购买前仔细检查硬币,因为总会有伪造循环。

商品包括资源(如农作物和牲畜,石油和煤炭等矿物燃料,贵金属铜和黄金。和大宗商品市场是波动最大的之一,因为不可预知的自然灾害和世界事件对价格有直接影响。以作物为例。干旱一年可以发送一个特定作物的价格飙升,因为稀缺引发需求的增加。第二年,一个巨大的顺差会使商品的价格大幅下降。因为他们的不可预测性,商品通常做出更好的长期比短期投资[来源:Picerno]。2008年经济衰退后的经济不确定因素推高了食品的杂货店和天然气价格的加油站,这意味着大宗商品价格上涨。大宗商品如石油、玉米和黄金在2010年大幅攀升,所以前几年买入大宗商品市场的投资者看到了令人印象深刻的回报(来源:华莱士]。

最安全的方法对个人投资者利用大宗商品的价格上涨是购买交易所交易基金(etf);这些本质上是共同基金购买商品或投资于商品生产企业[来源:华莱士]。最安全的etf购买不同的商品,而不是集中在一个。etf可以消除一些不确定性选择的商品可能在某一时刻兴衰[来源:Picerno]。

私人股本投资在一个不公开发行股票的公司。投资者提供资本公司,然后得到的初始投资回报公司达到一定阶段后,通常首次公开发行的股票或合并[来源:富国银行(Wells Fargo)]。私人股本投资经常资助初创公司在高科技领域,例如电信、生物技术和最近,替代能源[来源:兰伯特]。投资的成功或失败取决于一个创业公司,这显然是一个危险的主张即使在良好的经济环境。18新利最新登入出于这个原因,高净值个人和风险资本公司通常是在私人股本比小投资者更加活跃。通常,投资者有亲自参与塑造日益增长的公司的管理策略。

个人投资者投资于私人股本有几个选项,但有一个相对安全的选择是与私人股本公司加入的投资者。18新利最新登入然而它非常昂贵:许多公司需要支持的250000美元至2500万美元[来源:兰伯特]。最安全的选择是购买股票的交易所买卖基金,购买利益在许多私人股本企业降低投资风险[来源:兰伯特]。人们有充分的理由把私人股本的投资组合的一部分。尽管返回遭受像大多数地区在经济衰退期间,索引的私人股本基金的表现好于股票市场在2010年上半年,在20年前[来源:剑桥的同事]。

像其他类型的投资基金(如共同基金),对冲基金收集多个投资者的钱和传播公共资本成各种投资增加投资回报的可能性。对冲基金监管较少比其他基金由美国证券交易委员会(sec),基金经理可以使投资在一个非常广泛的金融工具。的多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》2010年通过给对冲基金带来了一些新的要求和限制,但更侧重于报道和透明度比基金经理让他们的投资在哪里(资料来源:凯威莱德国际律师事务所(Cadwalader, Wickersham和塔夫脱)。

对冲基金经理可以投资股票、大宗商品、衍生品、期货、期权和所有类型的金融工具。这广泛的回旋余地通常会带来积极的回报。2010年,全球对冲基金上涨虽然许多股市下跌或出现小幅上涨[来源:山崎]。18新利最新登入然而,对冲基金的形式相对陡峭的门槛最低投资500000美元或更多的和昂贵的费用结构[来源:谢尔曼]。那些可以投资对冲基金应该谨慎。并不是所有的对冲基金都是挥发性和高风险,但投资者应该研究基金及其经理做出承诺之前[来源:美国证券交易委员会(sec)]。

类似于对冲基金,管理期货基金由基金经理池投资者的资金,投资于各种金融工具。18新利最新登入然而,管理期货比对冲基金的监管。管理期货基金是投资大宗商品期货或期权,货币和利率市场[来源:摩根大通(J.P.特纳&公司]。期货和期权本质上是押注特定股票或投资将如何执行。18新利最新登入未来是一个合同,购买一定数量的商品,股票定价甚至货币设置日期。买方或卖方可以赚钱,取决于实际价格的上涨或下跌而商定的价格。18新利最新登入选择基本相同,唯一不同的是,他们为买方提供一个选项来购买投资,不是一种义务。

管理期货基金也更容易比对冲基金。尽管投资者通常是高净值,许多经理人最低投资5000美元范围较低[来源:摩根大通(J.P.特纳&公司]。期货管理可以使投资组合多样化,因为他们通常不遵守其他市场的趋势。18新利最新登入然而,基金的性质作为一种预测其他市场的表现让他们非常高的风险[来源:摩根士丹利美邦]。

一种特定类型的私募股权、风险投资关注初创企业中处于非常早期的阶段他们的业务发展。风险投资公司提供启动资金这些公司和看到一个返回公司发行股票时,或者当另一个公司购买。投资回报率通常不经历了10年,如果[来源:国家风险投资协会]。因为风险投资公司投资在这些公司在这样的早期阶段,他们的投资是很有风险的。18新利最新登入然而,他们传播他们的资本在一个广泛的企业减少风险对整个公司[来源:Mendicino]。

缺点是,大多数风险资本基金要求最低投资和高净值个人投资者的100万美元左右。流动性风险资本也很差;投资通常占用数年才能被转换成现金【来源:Mendicino]。

金融衍生品是一个类别的证券,包括期货、期权、远期和互换。基本上,衍生品是一个投资者之间的协议,另一方将支付当某种资产达到一定水平。这个定义似乎是模糊的,但只是因为衍生品是一个很广泛的类别的安全[来源:拉特里奇]。期货合约,投资者同意购买资产在给定的价格在一个特定日期。一个选项是相似的,只有购买是可选的。交换是当双方交换一项资产,通常获得优惠利率[来源:拉特里奇]。

衍生品已经成为有争议的,因为经济学家有关2008年的信贷危机在衍生品市场失败[来源:萨默斯]。18新利最新登入然而,衍生品通常是用来减少投资组合的风险。例如,基金经理可能使用外汇期货,以抵消在国外投资的潜在损失,或使用一个利率互换利用的变化利率【来源:拉特里奇]。一些衍生品(如期权和期货)为个人投资者相对容易。其他人(就像许多互换)通常只由大型机构投资者交易。

从历史上看,房地产是一个非常流行的另类投资。当然,2008年美国房地产市场崩溃使许多担心投资房地产。但价格仍然极低,房地产是一个很好的投资机会。三种最容易的方式投资于房地产购买租赁财产作为一个个体,加入一个房地产投资集团购买股票或房地产投资信托基金(REIT)。购买租赁财产通常可以提供稳定、可靠的收入,如果你找到合适的租户。18新利最新登入然而,也有费用房产税和一般维修,可以限制利润,以及巨额投资的时间和精力。

房地产投资集团提供一个更不干涉,低风险投资房地产的方法。一群个人投资者资金有助于公司购买一个属性(通常类似公寓的开发)。公司管理财产,以换取每月租金的一部分[来源:贝蒂]。另一个选择是房地产投资信托基金(REIT)。他们提供了非常可行的方法为个人投资房地产。REIT是一组,各房地产投资属性,并接收优惠的税收待遇国税局以换取向股东支付的大部分收入(来源:美国证券交易委员会(sec)]。投资者可以购买股票的reit在公共交往,使其流动性更强的另类投资之一。另一个好处是,就像股票,房地产投资信托基金的股票支付定期分红[来源:贝蒂]。