获得最大退税的10个技巧

如果你是一家公司的全职员工，当你被录用时，你要做的第一件事就是填写美国国税局的W-4税单。你在W-18luck手机登录4表上提供的信息决定了你每个工资期从工资中扣缴多少钱，并支付给你的个人所得税。18新利最新登入计算是基于你申请的豁免数量。你申请的免税越多，扣缴的税款就越少。(记住个人豁免随着2017年的税法改革被取消，所以你所享受的豁免将适用于其他家庭成员。)

如果你的目标是增加你的退税金额，你可以去人力资源部，要求更改你的W-4纳税表。当你减少表格上的豁免数量时，你将被扣缴一大笔钱检查每个发薪日。因此，你的退税会更大。一年中的什么时候你可以做这种改变取决于你公司的政策，但一般来说，一年中的任何时候都可以。

如果你需要帮助，根据你的家庭规模和你的收入(包括配偶的工作)18新利最新登入计算你应该申请多少豁免，请使用国税局扣缴计算器．请记住，这个计算器是为了帮助纳税人“收支平衡”而设计的，它从每次付款中扣缴准确的税款，这样他们就不会在4月份欠钱或收到大额退款支票。如果你想要更大的退税支票，减少合格免税的数量，这一年将会扣缴更多的税款。

如果你慷慨地给予慈善组织全年，你可以扣除这些的价值捐款从你的应税收入中，这可以增加你的退税支票。你不仅可以扣除对合格的慈善非营利组织(包括教堂和其他宗教团体)的现金捐赠，还可以扣除衣服、电子产品、艺术品或房地产等实物捐赠的现金价值。作为慈善组织的志愿者，你甚至可以扣除你开车的里程。

然而，为了能够扣除慈善捐款，你需要逐项列出你的扣除项目。过去，大约30%的纳税人选择逐项列出他们的扣除额，而不是接受美国国税局提供的一次性标准扣除额，但在2017年减税和就业法案将标准扣除额增加了近一倍后，这一数字减少了一半(对于2021纳税年度，个人的标准扣除额为12,550美元，已婚夫妇共同申报的标准扣除额为25,100美元)[来源:霍兰］．

不过，如果你在一个纳税年度做出了重大的慈善捐赠，可能值得一一列出。请记住，免税捐款必须捐给能够证明其501(c)(3)税收地位的非营利组织。大多数合法的慈善机构在他们的网站上或在他们的文献中清楚地说明他们是501(c)(3)非营利组织，所以通常很容易验证。

另一个要求是你必须保留收据。同样，合法的非营利组织有适当的制度来确保他们会给你任何和所有捐款的收据。从技术上讲，你也不能把所有的钱都捐给慈善机构，还指望这些钱可以免税。一般来说，你最多只能扣除你调整后总收入的50%用于慈善捐赠。就像所有的财务规划和税务决定一样，最好去看专业会计师，以确保你没有超过最大限额。

申报身份，如单身、户主、已婚、单独申报或共同申报等，都会极大地影响你在退税中获得的金额。这主要是因为每个不同的申请状态都有不同的资格标准扣除．根据你的财务和家庭状况，你会想要选择一个报税状态，以最大限度地减少你的税务负担，并增加你的退款机会。

一般来说，已婚夫妇如果共同报税，应该会获得更多的退税。提交联合报税表可以让你获得25,100美元的标准扣除额，还可以提供一些单独报税的人无法获得的税收优惠。如果你是已婚人士，但分别报税，则每人扣除12,550美元[来源:国税局］．

然而，在某些情况下，一对夫妇可以选择分开申请。18新利最新登入拉萨尔大学(Lasalle University)注册会计师兼会计学教授安迪•拉丰德(Andy Lafond)说，单独申报的一个原因是，配偶一方的收入明显较低，而且还有很多未报销的医疗费用。

在这种情况下，单独申报可以让收入较低的配偶扣除更多的医疗费用，因为国税局只允许你扣除超过调整后总收入7.5%的费用。【来源:国税局］．

拉丰德还发现，很多纳税人因为以个人身份申报，而不是以户主身份申报，而失去了省下的税款。例如，如果单亲父母一年中有一个或多个孩子和他们住在一起至少六个月，他们就不应该以个人身份申报。照顾年迈父母或亲戚的人也一样。如果你在经济上对这个人负责，而且他们至少半年都和你住在一起，那么你就有资格成为一家之主。户主的标准扣除额为18,800美元，而个人为12,550美元[来源:国税局］．

没有人只是为了减税而生孩子，但这是一项不错的福利。在过去，父母可以在两大方面利用受抚养的孩子:个人免税额和儿童税收抵免．不幸的是，2017年的《减税和就业法案》取消了个人豁免该法案允许有家庭的纳税人为父母双方每人减免4,050美元，为每个19岁以下的受抚养子女每人减免4,050美元，再加上19至23岁的全日制学生。

好消息是，联邦政府大幅提高了儿童税收抵免的价值。在2021纳税年度，5岁及以下的儿童有资格获得3,600美元的抵免，6至17岁的儿童有资格获得3,000美元的抵免(高收入者的抵免金额可能会降低)[来源:国税局］．

儿童税收抵免比个人免税更有价值，因为它是一种抵免，而不是扣除。这意味着从你的最终税单中减去全部的美元价值，而不仅仅是你的应税收入。更好的是，这是一种可退款的信用额度，这意味着如果你的信用额度大于你的税单，你可以保留零钱。

照顾孩子或年迈的父母会花费巨大的费用。你知道有些费用是可以扣除的吗?如果你在工作期间雇人照顾你的孩子或年长的亲戚，你可以通过儿童和受抚养人照顾抵免(Child and Dependent care Credit)减少你的纳税义务，并增加你的退税。

儿童和受抚养人照顾津贴很重要，因为就像儿童税收抵免，它会从你的最终税单中扣除，而不是从你的应税收入中扣除。诀窍在于弄清楚你是否有资格获得这种信贷，以及它的价值是多少。18新利最新登入为了有资格获得这项优惠，你必须花钱请人照顾你受抚养的孩子(13岁以下)，这样你才能工作(或找工作)。如果孩子年龄在13岁以上，并且在精神或身体上有缺陷，你也可以申请这个学分(属于这些类别的成年人也可以申请)。

对于这些孩子或受抚养人的照顾费用，你可18新利最新登入以申请的金额是有限制的。对于2021年，一个符合条件的个人可以申请高达8,000美元的费用，两个或两个以上的个人可以申请高达16,000美元的费用。实际的抵免金额只是这些成本的一个百分比，现在是根据你的年收入设定为50%。所以，如果你申请最高16000美元送两个孩子去日托所，你将获得价值8000美元的信贷(16000美元的50%)[来源:国税局］．

最推荐的增加退税的方法之一是增加你对退休基金的贡献。供款至个人退休帐户(爱尔兰共和军)或401 (k)不仅有利于为退休储蓄，而且把钱存入个人退休账户还会降低应纳税所得额，因为它是从顶部开始的。你向IRA缴纳的钱越多，你需要纳税的收入就越少。一般来说，你的应税收入越低，你欠的税就越少，你欠的税越少，退税就越多。

不过，要小心，要在截止日期前完成IRA捐款，并知道你的极限。在2021年和2022年的纳税年度，你可以从你的应税收入中扣除最高6,000美元(如果你是50岁或以上，则为7,000美元)的IRA缴款[来源:国税局］．咨询税务专业人士，以确保您的个人退休账户供款按时和正确的金额。

当利率房价较低，许多房主考虑重新融资他们的房屋。那些以较低利率再融资的人受益于较低的利率抵押贷款还款额以及在抵押贷款期限内支付的较低金额。但你知道再融资也会提高你的纳税申报单吗?

当你为你的房子再融资时，你最初每月支付的大部分将用于贷款的利息。虽然支付一大笔钱的利息并不有趣，但所有这些利息都是可以免税的。到2021年，业主可扣除个人抵押贷款(包括再融资贷款)的全额利息，最高可达375,000元，已婚夫妇可扣除最高750,000元[来源:国税局］．

当然，在为房子再融资时需要考虑很多因素，包括你的新利率，你还欠房子多少钱，以及它当前的市场价值。18新利最新登入

另一个要记住的选择是房屋净值贷款。新税法允许你扣除房屋净值贷款或房屋净值信贷额度(HELOC)的利息，只要这笔钱是用来改善房子的[来源:国税局］．在过去，无论你打算用这笔钱做什么，你都可以扣除房屋净值贷款支付的利息，但这仍然是一种从你的房屋净值中获利的税收明智的方式。

如果你一直在考虑添加太阳能电池板对你的房子或购买一辆电动汽车，它可能会为你的退税带来奇迹。2017年的税制改革对绿色税收抵免提出了一些新的限制，但大多数税收优惠在2025年之前仍然有效。

住宅可再生能源税收抵免仍然允许您在2021年底之前启动并运行的家庭可再生能源项目总成本的26%申请税收抵免[来源:tutbotax］．合格的升级包括安装太阳能电池板或太阳能热水器，小型风力涡轮机甚至地热热泵。

如果你买的是日产聆风(Nissan Leaf)或雪佛兰博尔特(Chevrolet Bolt)这样的插电式电动汽车，情况也是如此。对于大多数这样的车，美国国税局会给你高达7500美元的税收抵免。对于更受欢迎的汽车，如丰田普锐斯Prime，优惠较少，但仍然值得在他们持续的时候抢购税收优惠[来源:埃德蒙兹］．

可再生能源抵免和电动汽车抵免都是不可退还的抵免，这意味着它们会从你的税单中扣除一美元，但它们本身不会导致退税。也就是说，这些绿色信贷与其他可退还的税收抵免相结合，可以显著提高你的退款。

对许多美国人来说，企业所有权已经成为一条通往财务自由的道路。居家企业主可以扣除像a家庭办公室电话、互联网服务和办公用品。当你开始创业时，最初的扣除额可能会提供退税，随着企业开始赚钱，持续的扣除额会降低你的应税收入。

多亏了最新的税收改革，创业在财务上更有意义了。你不仅可以扣除正常的业务费用，如你为你的业务使用的设备，部分设施和公用事业，但你也可以要求自动扣除20%的业务收入。是的，如果你是独资企业、合伙企业甚至S公司，你都可以申请这项扣除额[来源:国税局］

这20%的扣除额有一些限制和排除(当然，这是美国国税局)。个人申报不能超过164,900美元，夫妻共同申报不能超过329,800美元。而某些职业，包括医生、律师和会计师，则不能享有这种权利[来源:菲什曼］．

只要确保你能向国税局证明你真的有一家公司，而不是只是想冲销费用。如果你的副业即使过了几年也没有盈利，国税局可能会对你进行审18新利最新登入计。

税务筹划是利用所有这些减免并获得尽可能多的退税的最好方法之一。税务计划通常从年初开始，并考虑到你将会有多少钱18新利最新登入赚以及不同18新利最新登入的费用(或额外收入)是如何影响你所欠的税收总额的。规划还可以帮助你评估用不同的方式使用你的钱来购买所需的，但免税的物品或进行其他减税投资。

一个税务筹划专业人士(或者你，如果你是自己最好的会计)可以摆弄电脑软件中的数字，评估你可以做出哪些改变来降低税单，从而提高退税。

最初发布:2019年4月3日